4F Real Estate

Descrizione

4F Real Estate è una società di sviluppo immobiliare che acquista e affitta strutture per metterle a rendita o venderle dopo averne incrementato il valore.

Un immobile può creare reddito in molti modi ma solo se scelto nel modo giusto. Proprio per questo motivo 4F Real Estate seleziona con cura immobili presenti sul mercato, che presentano il miglior rapporto tra investimento e rendita, per poi seguire tutta la filiera che porta a far diventare un semplice immobile in un’impresa a tutti gli effetti.

Le operazioni immobiliari in corso si riferiscono a due immobili situati a Milano, rispettivamente in Foro Buonaparte e Via Livigno. Con questa raccolta di capitali, la società vuole crescere e acquisire nuovi immobili da mettere a rendita, offrendo ai futuri soci l’opportunità di un investimento immobiliare con un ROI atteso pari ad almeno l’8% annuo.

Proprio per la natura poliforme di questa tipologia di investimenti, il range di raccolta della campagna prevede un minimo di 150 mila euro e un massimo di 500 mila euro, da rilanciare, successivamente, in un secondo round con un valore delle quote dei primi investitori che, secondo le previsioni, potrebbe raddoppiare.

Acquisto per capitalizzazione – Via Livigno (in corso, prevista la vendita)

La società ha puntato su questa casa perché la zona è in crescita e l’abbondanza di stanze può funzionare molto bene nel mercato degli affitti turistici. L’immobile era all’asta e risultava occupato senza titolo da una famiglia: un problema spinoso. Ma 4F Real Estate, grazie alla sua esperienza, in meno di due anni ha acquistato l’immobile per 412.200 euro, ha liberato i locali, investito 70.000 euro per la ristrutturazione e seguito tutta la filiera che l’ha portata a essere, ancora oggi, un solido guadagno mensile in continuo incremento. Solo nell’ultimo anno ha fatturato più di 40.000 euro.

Si specifica che il valore relativo al Residuo Mutui, si riferisce alla fase di valutazione e onboarding del progetto.

Rent to Rent – Foro Buonaparte (in corso)

Dopo una ristrutturazione da 100.000 euro, la società è riuscita a stipulare un contratto di locazione pari a 1.000 euro mensili per i primi quattro anni e poi 2.166 euro/mese fino al 2029, in una delle zone più esclusive di Milano.

Con questa operazione dei vecchi uffici sono stati trasformati in un immobile che negli ultimi dodici mesi ha fatturato circa 130.000 euro grazie agli affitti a breve termine.

Perché investire

Ritorno sull’investimento – La società ha all’attivo due operazioni immobiliari:

1. Acquisto per capitalizzazione con entrate da locazione fino alla conclusione (immobile già acquisito in via Livigno a Milano);
2. Rent to Rent (immobile già affittato, ristrutturato e messo a reddito in Foro Buonaparte, a Milano).
   

Tali operazioni, grazie alla distribuzione annuale di dividendi, permetteranno ai soci un ritorno sull’investimento stimato almeno all’8%. Il ROI, come da stime, potrebbe crescere considerevolmente, se la società chiuderà favorevolmente le ulteriori operazioni messe a piano fino al 2023.

Di seguito il calcolo del ritorno sull’investimento, stimato secondo il piano di business a 4 anni.

Dettaglio su Ricavi e Costi stimati:

Valutazione pre-money scontata – la valutazione pre-money di 4F Real Estate è vantaggiosa, per favorire la prima campagna di raccolta capitali infatti, la società ha deciso di presentarsi agli investitori con una valutazione inferiore rispetto a quella calcolata sommando le due operazioni immobiliari in corso al valore aggiunto delle competenze del team.

Competenze del team – Il management conosce bene il mercato immobiliare e lo ha sempre trattato in maniera innovativa, con passione e competenza, ottenendo ottimi risultati. Proponendo un’interpretazione contemporanea del mercato, i fondatori si sono distinti dalla concorrenza e hanno girato a loro favore elementi che per i competitor tradizionali rappresentavano solo problemi.

Mercato in crescita – la società ha un focus sul mercato immobiliare di Milano. Con una stima di 13 miliardi di euro di investimenti immobiliari nei prossimi dieci anni (dati del rapporto 2019 di Scenari Immobiliari), in gran parte proveniente dall’estero, il capoluogo lombardo viene da molti considerato la miniera d’oro del Real Estate.

Partnership di rilievo – Un immobile può valere più di quanto si pensi e uno dei modi per valorizzarlo è quello di sfruttare la locazione di breve termine. Su questo business la società è all’avanguardia grazie all’esperienza dei partner: 369Homes per gli immobili residenziali, e 02Factory per quelli commerciali.

I vantaggi dell’affitto turistico – Un affitto tradizionale presenta non poche insidie come il rischio di insolvenza o il cattivo stato manutentivo. L’affitto turistico garantisce invece pagamenti anticipati, condizioni manutentive impeccabili e la possibilità di rientrare in possesso dell’immobile in qualsiasi momento. Oltre un guadagno del 40% in più rispetto agli affitti tradizionali, un buon riscontro nel mercato degli affitti turistici alza sensibilmente il valore dell’immobile, che a quel punto non è più una semplice casa, ma una vera e propria attività commerciale redditizia.

Come investiremo i capitali raccolti

Il piano aziendale di sviluppo della 4F Real Estate prevede, nei prossimi 4 anni, l’investimento in operazioni immobiliari similari a Foro Buonaparte (“Rent to rent”) e Via Livigno (“Acquisto per capitalizzazione”). A partire dal 2020, si prevede di ampliare ogni anno il capitale immobiliare con un investimento “Rent to rent” ed un acquisto per capitalizzazione. L’obiettivo è quello di raggiungere, nel 2024, la quota di quattro immobili di proprietà e altrettanti immobili dedicati al rent to rent. In sintesi, i capitali raccolti verranno utilizzati per sviluppare ulteriormente il core business secondo 3 tipologie di investimento:

• Acquisto per capitalizzazione: grazie alla rete di contatti, alle competenze acquisite negli anni e grazie alla specializzazione nel mondo delle aste e degli immobili da ristrutturare, 4F Real Estate è in grado di aggiudicarsi immobili a condizioni molto vantaggiose per poi trasformarli in investimenti profittevoli.
• Rent To Rent: in alcuni casi affittare per sub-affittare può essere molto proficuo ma è importante capire quali sono le mosse giuste e ideare un dettagliatissimo piano di investimenti.
• Acquisto per speculazione: comprare a un prezzo vantaggioso per rivendere al prezzo più alto possibile. Una pratica semplice fatta di meccanismi molto complessi su cui 4F Real Estate ha competenze specifiche.

Sfruttando al meglio le competenze del management, 4F Real Estate vuole approfittare di questo momento storico per accrescere il proprio capitale acquistando immobili per capitalizzazione, per speculazione o guadagnando dal Rent to Rent e, aumentando esponenzialmente la fetta di mercato, condividendo visione e profitti con nuovi soci.

Mercato di appartenenza

Il settore immobiliare italiano, diventa sempre più interessante per via dell’andamento dei tassi di interesse. L’affitto turistico ha rivoluzionato il mercato e aperto nuove prospettive di investimento permettendo, a chi ne ha le competenze, di guadagnare di più rischiando meno. Milano è una delle città italiane con maggiore potenziale, per la sua crescita moderata ma costante. Con una stima di 13 miliardi di euro di investimenti immobiliari nei prossimi dieci anni (dati del rapporto 2019 di Scenari Immobiliari), in gran parte proveniente dall’estero, il capoluogo lombardo viene da molti considerato la miniera d’oro del Real Estate. Oltre che produrre il 10% del PIL nazionale è una città molto turistica, quindi perfetta per la nuova era immobiliare. 4F Real Estate avrà quindi un focus particolare su Milano, senza precludersi occasioni in altre località.